Warren Buffett, một trong những nhà đầu tư nổi tiếng nhất thế giới, đã từng nói: "Quy tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền. Quy tắc số 2: Không bao giờ quên quy tắc số 1." Trong thị trường đầu tư đầy rủi ro, việc quản trị rủi ro để giảm thiểu lỗ là đặc biệt quan trọng. Một trong những quy tắc và chiến lược quan trọng nhất để bảo vệ tài sản của bạn chính là "cắt lỗ".
Cắt Lỗ Là Gì?
Cắt lỗ là việc bạn chấp nhận mất một phần của vốn đầu tư của mình khi thị trường không phát triển theo đúng kỳ vọng hoặc khi đầu tư của bạn đang trên đà giảm giá. Mục tiêu của việc cắt lỗ là ngăn chặn sự lỗ hơn nữa và bảo vệ tài sản của bạn.
Tại Sao Cắt Lỗ Quan Trọng?
Cắt lỗ quan trọng vì nó giúp bảo vệ tài sản của bạn. Khi bạn cho phép một khoản đầu tư tiếp tục giảm giá mà không có kế hoạch cắt lỗ, bạn có thể mất một phần lớn hoặc thậm chí toàn bộ vốn đầu tư của mình. Điều này có thể gây ra sự tổn thất tài chính nghiêm trọng và ảnh hưởng đến sự ổn định tài chính của bạn.
Cách Cắt Lỗ
Các nhà đầu tư có thể thực hiện cắt lỗ theo các cách sau:
1. Cắt lỗ theo phần trăm
Mỗi người sẽ có khẩu vị rủi ro riêng, và điều quan trọng là xác định một tỷ lệ phần trăm cắt lỗ phù hợp với bản thân. Ví dụ, một số nhà đầu tư sẽ quyết định cắt lỗ khi lỗ đạt 5%, trong khi người khác có thể chấp nhận mức lỗ 10%. Điều quan trọng là bạn phải tuân thủ mức cắt lỗ mà bạn đã xác định, và không nên thay đổi nó dưới tác động của cảm xúc. Lưu ý rằng bạn không cần chọn mức cắt lỗ chung cho mọi loại tài sản.
Theo William O’Neil – cha đẻ của phương pháp CANSLIM thì “luôn giới hạn mức thua lỗ tối đa 7 – 8% so với giá mua vào, không có ngoại lệ”. Với ông, nếu cắt lỗ những khoản đầu tư ở mức 7% – 8% và bán một cổ phiếu khi nó tăng giá 25%, thì chỉ cần quyết định đúng 1 lần trong khi bạn được phép phạm sai lầm đến 3 lần, mà không rơi vào tình trạng rắc rối.
2. Cắt lỗ theo phân tích kỹ thuật
Phân tích kỹ thuật là một cách khác để xác định khi nào bạn nên cắt lỗ. Thực hiện cắt lỗ khi các vùng hỗ trợ quan trọng đã bị phá vỡ. Các vùng hỗ trợ này bao gồm mức giá đỉnh và đáy của quá khứ, các trendline, các đường trung bình động (MA), và nhiều yếu tố khác. Khi giá của tài sản đầu tư thủng mức giá hỗ trợ, đó là dấu hiệu rõ ràng cho thấy xu hướng của nó đã thay đổi, và bạn cần phải đóng vị thế hiện có. Giá cắt lỗ thường là giá nằm dưới các vùng giá hỗ trợ của tài sản.
Công cụ cắt lỗ
1. Lệnh tự động cắt
Một cách đơn giản và hiệu quả để thực hiện việc cắt lỗ là sử dụng lệnh Stop Loss trên các ứng dụng giao dịch của các công ty chứng khoán. Lệnh Stop Loss cho phép bạn đặt một mức giá tối đa mà bạn sẵn sàng chấp nhận thua lỗ, và lệnh này sẽ tự động thực hiện khi giá đạt đến mức quy định. Điều này giúp bạn tránh mất mát quá lớn mà không cần phải theo dõi thị trường liên tục.
2. Cài cảnh báo
Cài đặt cảnh báo giá là một công cụ hữu ích để bạn theo dõi giá của tài sản đầu tư. Bạn có thể sử dụng công cụ cảnh báo trên các trang web hoặc ứng dụng giao dịch như FireAnt để thiết lập cảnh báo giá. Khi giá đạt đến mức cảnh báo, bạn sẽ nhận được thông báo, và sau đó, bạn có thể xem xét và đưa ra quyết định cắt lỗ.
Cắt lỗ là một phần quan trọng của chiến lược đầu tư, giúp bảo vệ tài sản của bạn và duy trì sự ổn định trong dài hạn. Hãy luôn đặt kế hoạch và tuân thủ nó một cách nghiêm ngặt! Điều này sẽ giúp bạn tránh được những lỗ đau đớn và tiến xa hơn trên con đường đầu tư của mình.
